“上市公司是國民經濟發展的優質主體，也是銀行資管切入多層次資本市場的重要夥伴，圍繞這類客戶開展資產管理業務是適應經濟新常態、服務實體經濟的必然選擇。”招商銀行資產管理部副總經理魏青近日在接受上証報記者獨傢專訪時說。
以招行資管為例，2017年上半年，招行資管已經為玉山信貸額度365傢上市公司提供瞭各類投融資服務，資產規模超過1000億元。
談及服務上市公司、支持實體經濟，魏青興致很高。在她看來，招商銀行資產管理業務的一大亮點，就是圍繞上市公司及其大股東在不同發展階段的各類投融資需求提供全方位的金融服務，從客戶經營發展上下遊關系、生命周期活動訴求出發，相應開展股票質押融資、員工持股計劃、定向增發、可交債、可轉債、資產証券化、並購及戰略基金等業務。
以投融通業務中的股票質押融資業務為例，魏青表示，招行理財資金多年前就開始涉足這一領域，因各傢銀行的風控體制差異，當時並非每傢銀行理財都能開展此項業務，但如今該業務已經成為上市公司及其大股東用於企業戰略發展和日常經營的重要融資手段，成為各傢銀行、券商的重點業務之一。
“對於股票質押，招行資管主要通過評估融資人資信情況、信貸利率試算表excel融資用途、上市公司的股價表現等，設定相對個性化的質押率和融資條款，為上市公司的經營發展提供高效便利的資金支持。部分全流通股質押率最高可達七折。”魏青在採訪中向記者表示。
在這位資管行業資深人士看來，銀行理財參與上市公司投融通業務的優勢在於其豐富的產品序列，堅實的資金支持，以及依托於分支行形成的廣泛而緊密的服務渠道。
魏青告訴記者，參與上市公司投融通業務，不僅是業務模式的轉變，還是客戶服務方式及營銷方式的轉變。圍繞上市公司及其朋友圈的需求或痛點，銀行資管量身定制專業化的金融服務方案，變融資為融智，變單一產品營銷為綜合方案提供，以客戶為中心深耕細作。
“總行資產管理部有專門的權益投資團隊負責產品創設和方案設計，當沒有現成產品支持的時候，我們會去設計和創新，並積極推動解決方案落地。”魏青表示，“同時，我們很重視對分行客戶經理的培訓，將銀行自身的客戶經營優勢進行充分的體現和運用。在風險管理上，我們推行‘鐵三角’協同作業——客戶經理、產品經理、風險經理形成‘鐵三角’，通過‘鐵三角’深入評估後，再按照行裡的決策機制推進下去，從而提高整體的審批效率。很多業務兩周內就可完成審批。”
對於股票市場，魏青表示，招行資管一直在股票直投業務上有所佈局。盡管目前大行情難覓，但結構性機會仍可以把握，比如招行資管上半年重點關註的低估值、高分紅的藍籌股，就取得瞭不錯的投資回報。
在股票投資上，招行資管主要以MOM投資為主，通過精選市場中各類風格策略的優秀管理人，並結合自身對於市場判斷構建各類投資組合。“MOM組合投資我們做瞭三年多。銀行資管會根據不同的預期收益和風險特征，決定MOM投資組合的構建，在過程中對組合主動進行管理。我們主要的MOM組合恆睿博薈今年以來收益率超過10%，業績排名全市場可比公募基金的前15%。”魏青說。
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